Kasgeldlimiet, Renterisiconorm en Leningenportefeuille
Kasgeldlimiet
Zoals in het begin van deze paragraaf is gemeld, heeft de gemeente voldaan aan de wettelijke normen en is de kasgeldlimiet in 2023 niet overschreden.
Kasgeldlimiet (bedragen x 1.000 euro) | Kwartaal 1 | Kwartaal 2 | Kwartaal 3 | Kwartaal 4 |
|---|---|---|---|---|
Vlottende schulden | 41.000 | 16.667 | 38.626 | 26.667 |
Vlottende middelen | 11.163 | 2.272 | 0 | 3.771 |
Netto vlottende schulden | 29.837 | 14.395 | 38.626 | 22.895 |
Begrotingstotaal 2023 | 1.153.535 | 1.153.535 | 1.153.535 | 1.153.535 |
Kasgeldlimiet 8,5% van begrotingstotaal | 98.000 | 98.000 | 98.000 | 98.000 |
Ruimte tot de kasgeldlimiet | 68.163 | 83.605 | 59.374 | 75.105 |
Renterisiconorm
Uit de volgende tabel blijkt dat het renterisico op de vaste schuld in 2023 onder de wettelijke norm is gebleven.
Rente risiconorm en renterisico's vaste schuld | 2023 | 2024 | 2025 | 2026 |
|---|---|---|---|---|
Begrotingstotaal | 1.153.535 | 1.293.058 | 1.289.299 | 1.312.811 |
Het bij ministeriële regeling vastgestelde percentage | 20% | 20% | 20% | 20% |
Rente risiconorm | 231.000 | 259.000 | 258.000 | 263.000 |
Aflossingen | 85.689 | 91.100 | 110.642 | 61.200 |
Ruimte onder renterisiconorm | 97.860 | 166.737 | 137.168 | 200.793 |
Kredietrisico’s op verstrekte gelden
In dit onderdeel worden per groep de kredietrisico’s op verstrekte geldleningen getoond.
Risicogroep (bedragen x 1.000 euro) | Restantschuld per 31-12-2023 | Risico % |
|---|---|---|
Grondexploitatiemaatschappij Meerstad | 317.150 | 64,86% |
Overheidsbanken en schatkistbankieren | 72.454 | 14,82% |
Woningcorporaties met garantie WSW | 45.506 | 9,31% |
Financiële instellingen (AA en hoger) | 1.778 | 0,36% |
Overige toegestane instellingen volgens Treasury statuut | 51.310 | 10,49% |
Particulieren | 786 | 0,16% |
Niet toegestane instellingen volgens Treasury statuut | 0 | 0,00% |
Totaal Risicodragend | 488.984 | 100,00% |
Voorzieningen langlopende leningen | -358 | |
Totaal Balanspositie | 488.626 |
Opgenomen leningen
Mutaties in Leningenportefeuille leningen OG | Bedrag x 1.000 euro | Gemiddelde rente |
|---|---|---|
Stand per 1 januari 2023 | 1.548.738 | |
Bij: Nieuwe leningen | 42.459 | 2,83% |
Af: Reguliere aflossingen | 103.090 | 3,16% |
Af: Vervroegde aflossingen | 689 | 2,25% |
Af: Renteaanpassing (oud percentage) | 4.971 | 2,38% |
Bij: Renteaanpassing (nieuw percentage) | 4.971 | 3,33% |
Stand per 31 december 2023 | 1.487.418 | 1,82% |
Uitgezette leningen
Mutaties in portefeuille leningen UG | Som leningen x 1.000 euro | Gemiddelde rente |
|---|---|---|
Stand per 1 januari 2023 | 396.930 | |
Bij: Nieuwe leningen | 4.700 | 3,19% |
Af: Reguliere aflossingen | 22.079 | 3,33% |
Af: Vervroegde aflossingen | 689 | 2,25% |
Af: Renteaanpassing (oud percentage) | 4.971 | 2,38% |
Bij: Renteaanpassing (nieuw percentage) | 4.971 | 3,33% |
Stand per 31 december 2023 | 378.862 | 2,10% |
Vervroegde aflossing langlopende leningen
In 2023 is op verzoek een verstrekte lening aan een woningbouwcorporatie vervroegd afgelost. De lening was gematcht gefinancierd bij de Nederlandse Waterschapsbank en de opgenomen lening is daar ook afgelost.